什么樣的基金是好基金

2020-6-2 16:08:00  來源:東楚晚報   我有話說 

  

  作為一名理財經理,我經常面對客戶的靈魂拷問:幫忙推薦幾只好基金吧。那什么樣才算是好基金呢?主要可以從歷史業績、風險收益和基金經理三個維度去考量。今天我們先來談第一部分:歷史業績。

  好基金的歷史業績一定是漂亮的。談到業績,我們需要對股票市場的投資回報率有一個客觀認識。過去十年,中國股票市場的年化投資回報是多少?6.55%,差不多10年翻一番。過去20年的年化投資回報是多少?5.7%,也就是20年翻了兩番。

  境外成熟市場是什么情況呢,以美股為例,近5年年化回報12%,近10年的年化回報是14%,哇,看起來是不是很厲害。但是,如果把時間再拉長一點,近15年的年化回報是9.4%,20年的年化回報只有6.5%左右,與A股相當,僅高出不到一個百分點。從長周期來看,全球股票市場的長期回報率大概是6%—8%左右。

  所以,在投資這件事上,我覺得有句老話說得不錯,慢就是快,用時間換金錢。那么股票型和偏股混合型公募型基金業績多少算好呢?考慮到國內投資者理財習慣以及A股牛熊周期,我們以5年為定價周期,那么過去5年,多少投資回報算是不錯的收益?答案是15%,為什么?因為過去5年,全球表現最好的美股,年化回報率是12%,如果年化達到15%意味著5年可以翻一倍,所以,我們要尋找近5年年化回報達到15%以上,最好是近3年也高于14%—15%的普通股票型基金和偏股混合型基金,這樣的基金在全市場有多少只呢?我篩選了一下,不到70只。業績是由基金經理投資獲得,所以,我們還要剔除基金經理發生變更的情況,最后,只剩下不到30只基金。這30只基金的明細,有興趣的朋友可以掃碼后詳細溝通。

  今天跟大家談了好基金的第一個維度:歷史業績。在本周五的文章中,我們再一起來看看考量好基金的第二個維度:風險收益。

  

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